近日，建行蚌埠勝利支行成功攔截一起涉案金額高達80余萬元的黃金交易詐騙，有力保障了客戶的資金安全，獲得了蚌埠市反詐中心的專函表揚。
2025年9月11日中午一點左右，一位中年女性客戶來到勝利支行，詢問能否將其銀行卡轉(zhuǎn)賬限額提升至100萬元，稱用于購買黃金。工作人員在交流過程中發(fā)現(xiàn)，客戶對交易細節(jié)語焉不詳，情緒較為激動且不愿深入溝通，頓時心生警覺。進一步比對后，發(fā)現(xiàn)該客戶情況與警銀協(xié)作群中發(fā)布的詐騙預警信息高度吻合，于是立即聯(lián)系反詐中心進行通報。
在等待反詐人員趕到網(wǎng)點的過程中，支行負責人一邊安撫客戶情緒，一邊以關(guān)心的方式繼續(xù)了解其購買黃金的真實用途，努力穩(wěn)住客戶。約十分鐘后，派出所民警抵達現(xiàn)場。經(jīng)多方核實，確認客戶正遭遇一起境外黃金詐騙。根據(jù)反詐中心指示，支行對該客戶賬戶采取了暫停非柜面交易的管控措施，有效防止資金繼續(xù)轉(zhuǎn)出。
這次詐騙攔截的成功，離不開分行與反詐中心長期密切的警銀協(xié)作機制，實現(xiàn)了預警信息的快速共享與響應。同時，支行通過持續(xù)開展詐騙案例學習和風險識別培訓，不斷強化員工對可疑交易的敏感度和處置能力。在面對疑似受騙客戶時，工作人員注重溝通方式，以耐心解釋和情感安撫爭取客戶信任，為警方及時介入勸阻贏得了寶貴時間，最終守住了客戶的財產(chǎn)安全。
建行蚌埠市分行表示，將持續(xù)提升員工風險識別與應急處置能力，嚴格履行賬戶管理和轉(zhuǎn)賬審核等風控職責，進一步深化與公安機關(guān)及反詐中心的協(xié)作，積極踐行“金融為民”的初心使命，堅決守護好客戶的“錢袋子”，為營造安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻建行力量。（融媒體記者 郝玉琳 通訊員 郭婷婷）
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